Українців змусять відзвітувати за кожну гривню: банки вимагають підтвердження джерела грошей

В Україні перевірятимуть кожен банківський переказ. Навіть за 150 гривень доведеться звітувати. При виявленні порушень накладатимуться значні штрафи.

Українців змусять відзвітувати за кожну гривню: банки вимагають підтвердження джерела грошей - today.ua

Директор Української асоціації постачальників торгівельних мереж Олексій Дорошенко розповів, що його рідний брат перевів йому 150 гривень. Однак отримати ці гроші Дорошенко не зміг. Державний банк зажадав підтвердження джерела походження даної суми.

150 гривень зарахували на рахунок Олексія тільки після того, як родич направив банку свою декларацію про доходи. У банку з цього питання заявили, що таких дій вимагає чинне законодавство України, стаття про протидію легалізації і відмивання доходів, отриманих протиправним шляхом, а також про фінансування тероризму і розповсюдженню зброї масового ураження.

Посилаючись на дану постанову українського уряду, фінансові установи тепер зобов'язані перевіряти всі дохідні операції клієнтів. Наприклад, банк має право встановити індивідуальний ліміт для кожного клієнта. Якщо максимально отримана клієнтом сума за певний період часу перевищить ліміт, то фінустанова може ініціювати перевірку і зажадати підтвердження походження грошей.

Українців змусять відзвітувати за кожну гривню: банки вимагають підтвердження джерела грошей Фінансовий моніторинг також може бути запущений, якщо наприклад, клієнт протягом останніх двох років отримував на свою банківську карту тільки аванс і зарплату, а потім раптом на його рахунок було перераховано десяток грошових переказів. Щоб виявити нелегальне ведення підприємницької діяльності, банки встановлюють свої ліміти і індикатори, при спрацьовуванні яких буде запущений фінансовий моніторинг.

Підтвердження джерел доходів виглядає наступним чином: клієнт повинен надати банку декларацію майнового стану або довідку про доходи з місця роботи. Якщо документи надані не будуть, то в проведенні банківських операцій буде відмовлено.

Нагадаємо, раніше в Україні назвали ще одну причину відмови в нарахуванні субсидії. Умови отримання допомоги від держави стають все більш жорсткими з кожним роком.

В Україні індексуватимуть аліменти: з року в рік доведеться платити більше
В Україні вступив в дію закон, згідно з яким аліменти будуть індексуватися. Таким чином, одержувач аліментів зможе з кожним роком мати більше грошей, ...
Жінки в Україні зможуть йти на пенсію в 55 років: дізнайтеся, кому пощастить
Пенсійний вік для жінок в Україні можуть знизити, давши можливість представницям слабкої статі виходити на відпочинок у 55 років, інформує медіа-ресур...
Курс валют знову змінився: долар подорожчав, євро втрачає позиції
У Нацбанку оновили дані за офіційним курсом валют в Україні на кінець поточного тижня. Що відбувається на ринку, і чим це загрожує стабільності націон...
В Україні всіх зобов'яжуть платити внески до накопичувальної пенсії: що пропонує уряд
В Україні можуть ввести обов'язкові внески до накопичувальної пенсії для всіх працюючих громадян. Мінсоцполітики придумало схему, при якій існуюча сол...
Що чекає курс гривні в найближчі місяці: в НБУ озвучили несподіваний прогноз
У Нацбанку розповіли, чого чекати українцям на валютному ринку до кінця поточного року і як зміниться курс гривні. Несподіваний прогноз озвучив глава ...