Банкомати під наглядом: українців попередили про ризики зняття готівки

Про обмеження на суму грошових переказів з картки на картку чи за реквізитами IBAN в Україні, мабуть, відомо кожному клієнту вітчизняних банків. У разі ж перевищення встановлених лімітів переказом може зацікавитись служба фінансового моніторингу. Однак насправді фінмоніторинг стосується не лише онлайн-транзакцій. До блокування карток та додаткової перевірки громадянина може призвести й звичайне зняття готівки у банкоматі.

Про це повідомляє видання “Новини.LIVE” із посиланням на Юридичну компанію YANKIV.

Окрім карткових переказів банки встановлюють й обмеження на зняття коштів у банкоматах. Кожна банківська установа встановлює ліміт на готівку індивідуально. Сума обмежень на одноразове отримання готівкових коштів стартує від 10 000 гривень. Зазвичай такі ліміти діють у невеликих банках. Водночас у гігантів українського банківського сектору ліміт може досягати й 40 000 гривень. Щоправда, відповідно до розпорядження НБУ, максимальна сума, яку можна отримати в банкоматах протягом доби незалежно від банку, становить 100 000 гривень.

Також українцям варто враховувати, що зняття понад 50% коштів, які надходять клієнту, є певним “сигналом” для фінмоніторингу. Отож така операція є приводом для перевірки клієнта.

Також автори публікації нагадують, що ще у 2023 році на вимогу НБУ в Україні запроваджено обов’язкову верифікацію користувачів терміналів за номером телефону.

Окрім зняття готівки та її внесення у термінали, існує ще ряд операцій, які можуть видатись службі фінмоніторингу підозрілими. Зокрема, йдеться про велику кількість переказів впродовж місяця. Зацікавитись громадянином фінмоніторинг може й через нехарактерну для нього фінансову активність. До прикладу, якщо на його рахунок неочікувано почали надходити великі суми коштів. Цілком закономірно, що підозрілим вважається й перевищення вказаного під час відкриття рахунку щомісячного ліміту.

Перевіряються в Україні й усі без виключення фінансові операції на суму від 400 000 грн, перекази коштів за кордон, транзакції, пов’язані з особами з країн-агресорів та офшорних зон. Також підлягають перевірці грошові перекази з політично значущими та пов’язаними з ними особами.

Нагадаємо, українцям масово відмовляють в обміні доларів. Фінансисти пов’язують таку тенденцію з новими вимогами до стану іноземних банкнот, які Нацбанк зобов’язав застосовувати у всіх касах.