Банкоматы под наблюдением: украинцев предупредили о рисках снятия наличных

Про ограничения на сумму денежных переводов с карты на карту или по реквизитам IBAN в Украине, наверное, известно каждому клиенту отечественных банков. В случае превышения установленных лимитов переводом может заинтересоваться служба финансового мониторинга. Однако на самом деле финмониторинг касается не только онлайн-транзакций. К блокировке карт и дополнительной проверке гражданина может привести и обычное снятие наличных в банкомате.

Об этом сообщает издание “Новини.LIVE” со ссылкой на Юридическую компанию YANKIV.

Кроме карточных переводов банки устанавливают и ограничения на снятие средств в банкоматах. Каждое банковское учреждение устанавливает лимит на наличные индивидуально. Сумма ограничений на одноразовое получение наличных средств начинается от 10 000 гривен. Обычно такие лимиты действуют в небольших банках. В то же время у гигантов украинского банковского сектора лимит может достигать и 40 000 гривен. Правда, согласно распоряжению НБУ, максимальная сумма, которую можно получить в банкоматах в течение суток независимо от банка, составляет 100 000 гривен.

Также украинцам стоит учитывать, что снятие более 50% средств, которые поступают клиенту, является определенным “сигналом” для финмониторинга. Поэтому такая операция является поводом для проверки клиента.

Также авторы публикации напоминают, что еще в 2023 году по требованию НБУ в Украине введена обязательная верификация пользователей терминалов по номеру телефона.

Кроме снятия наличных и их внесения в терминалы, существует еще ряд операций, которые могут показаться службе финмониторинга подозрительными. В частности, речь идет о большом количестве переводов в течение месяца. Заинтересоваться гражданином финмониторинг может и из-за нехарактерной для него финансовой активности. Например, если на его счет неожиданно начали поступать большие суммы средств. Вполне закономерно, что подозрительным считается и превышение указанного при открытии счета ежемесячного лимита.

Проверяются в Украине и все без исключения финансовые операции на сумму от 400 000 грн, переводы средств за границу, транзакции, связанные с лицами из стран-агрессоров и офшорных зон. Также подлежат проверке денежные переводы с политически значимыми и связанными с ними лицами.

Напомним, украинцам массово отказывают в обмене долларов. Финансисты связывают такую тенденцию с новыми требованиями к состоянию иностранных банкнот, которые Нацбанк обязал применять во всех кассах.