В феврале-марте 2018 года банковский регулятор принял решение о несоответствии некоторых руководителей ПАО "ТАСКОМБАНК" требованиям законодательства Украины. Основанием для принятия таких решений являлось ненадлежащее исполнение руководителями финансовых учреждений своих служебных обязанностей, что привело к осуществления этим банком рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга.
Также ими ненадлежащим образом выполнялась обязанность осуществлять управление рисками. Более того, банк был обязан отказаться от обслуживания клиентов в случаях, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга, но не сделал этого.
Главное основание для установления регулятором такого факта заключается в выявлении факта снятия за период с февраля по октябрь 2017 года 23 юридическими лицами-клиентами банка в наличной форме средств со своих текущих счетов в размере около 3,9 млрд. грн. на закупку вторичного сырья. Это почти 80% всех выданных банком за этот период наличных со счетов юридических лиц.
Вместе с тем банк установил вышеуказанным клиентам значительно меньшие тарифы на выдачу наличных денежных средств с их текущих счетов, чем предусмотренные соответствующим тарифным пакетом банка.
Популярные сейчас
В Украине предложили ввести жесткие штрафы для школьников
Земли достигла сильная магнитная буря: как долго она продлится
В Украине официально появилась профессия домработник: Рада приняла закон
Часть клиентов из 23 юридических лиц была зарегистрирована почти одновременно (в том числе восемь клиентов зарегистрировано – 12.05.2016, двое – 24.06.2016, пять - в августе-сентябре 2016 года);
20 клиентов на дату государственной регистрации имели незначительный размер уставного капитала (от 100,00 до 4 000,00 грн.);
счета в банке открыты клиентам в феврале-мае 2017 года;
часть клиентов на дату государственной регистрации имела общих учредителей/конечных бенефициарных владельцев (контроллеров) и/или директоров. К тому же перед открытием счетов в банке у клиентов изменился состав учредителей;
клиенты имели общих доверенных лиц, а часть из них – общий адрес регистрации местонахождения.
Большинство наличных средств, которые якобы потом клиенты банка платили контрагентам-физическим лицам (подавляющее большинство которых имеет регистрацию в АРК, отдельные из них фигурировали в уголовных процессах, к тому же среди них есть одна известная певица) за вторсырье, получало шесть физических лиц!
Вышеуказанные контрагенты якобы собрали 612 тысяч тонн (!) вторсырья. Для перевозки такого огромного объема нужно было воспользоваться услугами 284 КамАЗов за один день деятельности, однако любые данные об оплате таких перевозок отсутствуют.
К тому же банк НБУ предоставил недостоверную информацию:
копии справок органов Государственной фискальной службы Украины об отсутствии у клиентов задолженности по налогам, сборам, платежам, которые контролируются органами Государственной фискальной службы Украины. Эти документы, по информации органов Государственной фискальной службы Украины, указанным выше клиентам банка не предоставлялись;
документы по осуществлению некоторыми клиентами банка или их руководителями финансовых операций по уплате налогов, сборов и других обязательных платежей. Однако документы с соответствующими реквизитами отсутствуют, а некоторые руководители указанных выше компаний вообще не имеют открытых счетов в банке или в них отсутствуют платежные карточки, номера которых указаны в соответствующих документах;
копию договора с заводом-переработчиком на поставку вторичного сырья, наличие которого не подтверждается этим заводом.
Банк вносил информацию о вышеупомянутые финансовые операции в реестр финансовых операций с признаками обязательного финансового мониторинга и придавал ее специально уполномоченному органу, однако у банка отсутствовали подозрения относительно отмывания средств, клиентам были установлены льготные тарифы для обслуживания и банк не отказывал в проведении таких финансовых операций.
Еще согласно писем, подписанных руководителями ПАО "ТАСКОМБАНК", банком не установлено отсутствие экономической целесообразности (смысла) финансовых операций своих клиентов, также у банка отсутствуют подозрения в части использования клиентами услуг для легализации криминальных доходов и отсутствует информация о других противоправных действиях.
Напомним, в Киеве мужчина заминировал банк, которому оказался должен.