В Украине все больше усиливается финмониторинг. Отслеживание финансовой активности граждан в Нацбанке объясняют приближением финансовой системы к европейским стандартам и борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и теневым бизнесом. Однако, по мнению главы Комитета экономистов Украины Андрея Новака, усиленный финмониторинг на самом деле способен существенно навредить экономике страны.
Об этом сообщает издание "Информатор".
По словам экономиста, текущая политика финмониторинга снижает доверие населения к отечественной банковской системе. И, таким образом, в стране будет происходить отток средств из финучреждений.
Банки массово ограничивают операции клиентам, блокируют их счета и требуют от граждан подтверждения источников поступления средств. Однако Андрей Новак убежден, что такая финансовая политика в условиях войны является неуместной. Поскольку значительная доля операций, которые могут быть заблокированы в рамках финмониторинга, связаны с гуманитарной помощью и поддержкой армии.
Более того, по мнению эксперта, усиление контроля над переводами и счетами предпринимателей и населения не способно эффективно наполнять госбюджет. Андрей Новак убежден, что государству вместо этого стоит обратить внимание на офшоры, контрабанду на таможне, налоговые "скрутки" и фиктивное возмещение НДС.
"Фокус внимания я бы советовал и правительству, и налоговой, и Национальному банку через финмониторинг сконцентрировать именно на этих четырех очень крупных коррупционных направлениях... а не на ФОПах и физических лицах", — подчеркивает эксперт.
- Ужасный удар россиян по остановке в Запорожье: есть погибшие, среди раненых - дети (фото, видео)
- Поражение России может стать новым вызовом для ЕС: почему Европа боится завершения войны в Украине — The Telegraph
- Капитуляция или путь к дипломатии с агрессором: Зеленский заявил о готовности заморозить линию фронта
Андрей Новак добавляет, что усиление контроля над финансами ФОПов и населения, а также угроза раскрытия банковской тайны способны снизить доверие к банкам. А это приведет к образованию определенной теневой финансовой системы в стране.
"Результатом будет тенизация. Чтобы не светиться перед финмониторингом, люди будут передавать деньги наличными, в конвертах через водителей и через проводников в поездах. Вот к чему будут побуждать эти действия", — предостерегает аналитик.
Напомним, банки превращают льготное кредитование для военных и их семей в финансовую ловушку.
