Украинские банки значительно усилили контроль над оборотом средств своих клиентов. Если раньше граждане рисковали попасть в немилость системы финмониторинга во время денежных переводов, то теперь даже снятие наличных в банкомате может обернуться блокировкой карты.
Об этом сообщает издание "Эксперт" ссылаясь на адвоката Богдана Янкива.
Правозащитник объяснил, какие именно действия клиентов сейчас вызывают подозрение у банков. Прежде всего, по словам юриста, финучреждения обращают внимание на суммы, которые клиенты снимают в банкоматах. В случае, если гражданин сразу снимает более 50% от месячного объема поступлений, он автоматически попадает в перечень рискованных клиентов. Однако это далеко не единственная причина блокировки карт после посещения банкомата.
Система финмониторинга фиксирует и несоответствие объемов снятой наличности официальным доходам. Речь идет, конечно, о случаях, когда сумма наличных превышает указанный клиентом доход. Банки отслеживают и внезапное "пробуждение" счетов, которыми долгое время не пользовались. Особенно если на такой счет поступила значительная сумма, которую сразу перевели в наличные. А если еще и средства были переведены из-за границы, вероятность того, что клиентом заинтересуется система финмониторинга, почти 100%.
Подозрение вызывает и попытка дробления суммы. Речь идет о случаях, когда клиент вносит средства на счет частями из различных терминалов.
В то же время, как отмечает правозащитник, если клиент уже попал под подозрение финмониторинга, ему придется доказать законность происхождения денег, предоставить банку договоры, чеки и подтверждение расходов. В противном случае банк может заморозить счет или отказаться от сотрудничества с клиентом.
- Ужасный удар россиян по остановке в Запорожье: есть погибшие, среди раненых - дети (фото, видео)
- Поражение России может стать новым вызовом для ЕС: почему Европа боится завершения войны в Украине — The Telegraph
- Капитуляция или путь к дипломатии с агрессором: Зеленский заявил о готовности заморозить линию фронта
Таким образом, чтобы избежать неприятностей, эксперты советуют при оформлении карт указывать суммы, которые несколько превышают месячные обороты средств. Также обязательно нужно сохранять любые документы, подтверждающие законность происхождения денег.
Напомним, эксперты объяснили, можно ли вернуть потерянные деньги после их ошибочного перевода "не туда".
