Держава взялася за рахунки українців: отримувачів субсидій перевіряють через банки

Чимало українців отримують житлові субсидії, державну допомогу для ВПО та інші соціальні виплати. Водночас держава нині ретельно перевіряє отримувачів грошової допомоги. І йдеться не лише про врахування офіційного доходу сім’ї, а й про окремі фінансові операції. 

Про це повідомляє видання “Економічні новини”.

Після запровадження системи перевірки державних виплат органи соцзахисту отримали ширші можливості для аналізу фінансового стану громадян. Наразі дані про фінансову активність отримувачів виплат надають банки, податківці, Пенсійний фонд, прикордонна служба та ряд інших державних структур.

Особливий інтерес викликають транзакції, які можуть свідчити про наявність додаткових фінансових ресурсів. Йдеться про купівлю житла чи транспортних засобів, перекази великих сум коштів, дороговартісні покупки або оплату послуг на значні суми.

Передусім такі перевірки стосуються громадян, які претендують на житлову субсидію або державну підтримку для малозабезпечених сімей. Підставою для відмови у призначенні субсидії може стати покупка чи фінансова операція на суму понад 50 тисяч гривень, здійснена будь-ким із членів домогосподарства протягом останніх 12 місяців.

Однак автоматизовані системи не завжди враховують обставини, за яких відбулася та чи інша фінансова операція. Як наслідок, проблеми можуть виникати навіть у випадках, коли людина просто повернула борг, переказала кошти між власними рахунками або здійснила технічну конвертацію валюти, яку банк провів автоматично.

Водночас, як зауважують юристи, рух коштів на рахунку не завжди означає отримання нового доходу. Адже на рахунок можуть надходити кредитні кошти, допомога від близьких або внутрішні перекази. У підсумку українцям дедалі частіше доводиться оскаржувати відмову у призначенні виплат або їхнє призупинення у судовому порядку.

Судові інстанції у таких випадках неодноразово стають на бік одержувачів державної допомоги. До прикладу, в одному з випадків було відхилено вимогу щодо повернення субсидії. Підставою для такої вимоги стала технічна валютна операція. Однак суд дійшов висновку, що подібна операція не може вважатися повноцінною купівлею іноземної валюти.

У Верховному Суді наголошують, що дані автоматичної верифікації не можуть бути єдиною підставою для припинення або скасування соціальних виплат. Державні органи зобов’язані підтверджувати свої висновки додатковими доказами та доводити факт порушення вимог до отримувачів виплат.

Зважаючи на зазначену тенденцію, експерти рекомендують громадянам зберігати документи, які можуть підтвердити походження коштів у разі здійснення значних фінансових операцій. Йдеться про договори позики, банківські виписки, документи щодо продажу майна, а також підтвердження отримання фінансової допомоги від членів родини чи інших осіб.

Нагадаємо, влада хоче зібрати всі рахунки українців в одну базу. У Раді вже зареєстрували законопроєкт про створення відповідного реєстру.