Банки готують нові обмеження на перекази: кому одразу втричі уріжуть ліміти

В Україні готуються до запровадження нових обмежень на перекази з рахунків підприємців та компаній. Йдеться про операції без підтвердних документів, які банки зможуть обмежувати після офіційного підписання Меморандуму "Про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг". 

Документ мають представити 14 травня на базі двох профільних асоціацій - НАБУ та АУБ, пише Телеграф.

Кому уріжуть можливості переказів

Нові правила стосуватимуться не всіх підприємців, а лише двох категорій - новостворених та неактивних ФОПів і юросіб. Для них банки вводять два етапи лімітів: перший - через три місяці після підписання Меморандуму (серпень), другий - через шість місяців (листопад).

Для ФОПів передбачено такі межі:

• у серпні: ФОП 1 групи - до 600 тис. грн на місяць; ФОП 2–3 груп - до 3 млн грн;
• у листопаді: ФОП 1 групи - до 400 тис. грн; ФОП 2–3 груп - до 1 млн грн.

Найбільше скорочення торкнеться саме другої та третьої груп - їхні ліміти зменшаться утричі.

Юрособи також під контролем

За аналогічною схемою обмеження вводять і для нових або "сплячих" компаній. На першому етапі їм дозволять перекази до 5 млн грн на місяць, на другому - до 2 млн грн.

При цьому визначення "нового ФОПу" у постанові НБУ №65 може охоплювати період від шести до дванадцяти місяців існування - залежно від внутрішніх правил конкретного банку.

Чому банки посилюють правила

Фінансисти пояснюють зміни боротьбою зі схемами, які використовують для мінімізації податків. Меморандум передбачає можливість для клієнта попросити збільшення ліміту, якщо він надасть документи, які банк вважатиме достатніми.

Нічний моніторинг і обмін даними про ризикових клієнтів

Окремий блок документа стосується протидії шахрайству. Банки домовляються про цілодобовий моніторинг операцій, із посиленою активністю вночі. Це пов’язано зі зростанням атак, коли зловмисники не лише знімають кошти, а й оформлюють на людей кредитні картки та одразу їх викрадають, залишаючи постраждалих із боргами.

Ще одна новація - обмін інформацією про підозрілих клієнтів. Критерії такої "підозрілості" банки визначають самостійно і не зобов’язані розкривати їх, що відповідає нормативам НБУ.

Нагадаємо, українцям загрожують величезні штрафи за карткові перекази: як убезпечити себе.