Денежные переводы с карты на карту давно стали частью повседневной жизни украинцев. Люди регулярно отправляют средства родственникам, помогают близким или переводят деньги знакомым. В то же время сейчас банки внимательно отслеживают транзакции граждан и могут требовать от клиентов документального подтверждения доходов.
Об этом сообщает издание “Новини.LIVE”.
Как отмечают в Национальном банке Украины, в декабре 2024 года ведущие украинские банки и финансовые учреждения заключили совместный меморандум. Документ, в частности, предусматривает внедрение механизма обмена информацией о клиентах и установление ежемесячных лимитов на исходящие переводы для лиц без официально подтвержденных источников дохода.
В мае 2026 года действуют такие ограничения:
- до 100 тысяч гривен в месяц — для клиентов с умеренным уровнем риска;
- до 50 тысяч гривен в месяц — для клиентов, которых банки относят к категории повышенного риска.
Установленные лимиты касаются всех типов переводов. То есть они учитывают транзакции, совершенные как по номеру банковской карты, так и по реквизитам IBAN. В то же время украинцам следует учитывать, что для банковской системы неважно, кому поступают средства — родственникам, друзьям или другим получателям.
Увеличить лимит на переводы украинцы могут только документально подтвердив законность более высоких доходов. В таком случае после проверки соответствующих документов банки пересматривают установленные для клиента ограничения.
Также финансовые операции между близкими родственниками иногда могут вызывать дополнительное внимание со стороны налоговых органов. Поэтому эксперты советуют подробно указывать в назначении платежа степень родства и цель перевода.
Эксперты портала "Дебет-Кредит" советуют использовать четкие и понятные формулировки в назначении переводов. Например:
- "Подарок от матери на день рождения";
- "Денежная помощь от отца на обучение";
- "Подарок от бабушки на выпускной";
- "Финансовая поддержка от жены на лечение";
- "Помощь родителям на оплату коммунальных услуг";
- "Финансовая поддержка сына на обучение";
- "Помощь дочери на аренду жилья";
- "Материальная помощь родственникам на лекарства".
В то же время, как отмечают специалисты, денежные подарки между родственниками первой и второй степени родства, в частности между родителями, детьми или супругами, не подлежат налогообложению. Поэтому украинцам следует правильно указывать назначение платежа, так как это может сыграть важную роль в случае проверки со стороны банка или налоговой службы.
Напомним, что банки в Украине готовят новые ограничения на переводы. Стало известно, кому сразу в три раза урежут лимиты.
