На Украине внедряют более строгий надзор за банковскими переводами: теперь финансовые регуляторы и сами банки смогут отслеживать движение денег почти мгновенно.

Об этом сообщил в телеэфире ректор Международного института бизнеса Александр Савченко, передает издание "Эксперт".

По его словам, новые нормы делают всю финансовую систему значительно более прозрачной для контролирующих структур.

"Каждый должен осознавать: любая транзакция теперь будет подлежать еще более детальному мониторингу", — подчеркнул эксперт.

Савченко выделил несколько ключевых изменений:

• если раньше финмониторинг должен был отправлять запросы отдельно каждому банку, то теперь он сразу получает всю информацию о переводах в режиме реального времени, включая всю цепочку движения средств;
• финансовые учреждения получили право делиться данными о клиентах и их операциях, фактически становясь частью системы надзора.

В то же время существует порог для мелких платежей: общая сумма исходящих переводов до 30 тысяч гривен в месяц не подпадает под такой контроль. А вот суммы от 300–400 тысяч гривен и нетипичные транзакции уже тщательно проверяются.

"Например, если пенсионер получает стандартную пенсию и небольшие помощи от родственников, а затем вдруг ему поступает 200 тысяч гривен — это автоматически вызывает подозрение. Банк обязан выяснить источник средств. Ведь именно пожилых людей часто используют в схемах отмывания денег, мошенничества, а иногда и для финансирования войны через их счета", — пояснил Савченко.

Он добавил, что формальное ограничение в 30 тысяч гривен касается преимущественно исходящих платежей, но в случае получения крупных сумм система также сразу реагирует, и клиент попадает под автоматический надзор.

Напомним, украинские банки установили лимиты на суммы переводов с карт граждан. Максимальная сумма исходящих переводов не должна превышать 100 тысяч гривен.