В Україні впроваджують жорсткіший нагляд за банківськими переказами: відтепер фінансові регулятори та самі банки зможуть відслідковувати рух грошей майже миттєво.
Про це повідомив у телеефірі ректор Міжнародного інституту бізнесу Олександр Савченко, передає видання "Експерт".
За його словами, нові норми роблять усю фінансову систему значно прозорішою для контролюючих структур.
"Кожен має усвідомлювати: будь-яка транзакція тепер опинятиметься під ще більш детальним моніторингом", — наголосив експерт.
Савченко виокремив кілька ключових змін:
- якщо раніше фінмоніторинг повинен був надсилати запити окремо кожному банку, то тепер він одразу отримує всю інформацію про перекази в режимі реального часу, включно з повним ланцюгом руху коштів;
- фінансові установи отримали право ділитися даними про клієнтів і їхні операції, фактично стаючи частиною системи нагляду.
Водночас існує поріг для дрібних платежів: загальна сума вихідних переказів до 30 тисяч гривень на місяць під такий контроль не підпадає. А от суми від 300–400 тисяч гривень і нетипові транзакції вже ретельно перевірятимуться.
"Наприклад, якщо пенсіонер отримує стандартну пенсію та невеликі допомоги від родичів, а потім раптово йому надходить 200 тисяч гривень — це автоматично викликає підозру. Банк зобов’язаний з’ясувати джерело коштів. Адже саме літніх людей часто використовують у схемах відмивання грошей, шахрайства, а інколи й для фінансування війни через їхні рахунки", — пояснив Савченко.
Він додав, що формальне обмеження у 30 тисяч гривень стосується переважно вихідних платежів, але у випадку отримання великих сум система також одразу реагує, і клієнт потрапляє під автоматичний нагляд.
Нагадаємо, українські банки встановили ліміти на суми переказів із карток громадян. Максимальна сума вихідних переказів не повинна перевищувати 100 тисяч гривень.
