Минфин планирует бороться с отмыванием теневых денег

В Министерстве финансов Украины разработан законопроект о предотвращении легализации незаконных доходов. Также Минфин работает над сближением украинского законодательства и норм ЕС, касающихся предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (FATF). Законопроектом предусматривается: - уменьшить количество признаков финопераций, о которых банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения — субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) — обязаны сообщать Госфинмониторингу; - увеличить количество операций, о которых СПФМ должны обязательно отчитываться, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты из стран, не выполняющих рекомендации борцов с легализацией; - применять риск-ориентированный подход субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов; - детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также ужесточает санкции за нарушение этих требований; - за непредставление, несвоевременное представление, или представление недостоверной информации придется заплатить 50 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан – 850 тысяч гривен; - нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить не 34 тысячи грн, а 1,7 млн грн, а невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс грн; - создать госреестр национальных общественных деятелей и членов их семей. Кроме того, проект закона вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода; - обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; - устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей. Ранее Конституционный суд Украины признал незаконным право Министерства финансов получать информацию о персональных данных украинцев без их разрешения.