"Якщо система визначає операцію як підозрілу, вона стає на паузу. Гроші при цьому тимчасово зберігаються на транзитному рахунку. Після перевірки їх або випускають, або зв'язуються з клієнтом для уточнень", - пояснив радник голови правління одного з українських банків Василь Невмержицький.
Наприклад, якщо на банківську карту клієнта регулярно надходила певна сума грошей, припустимо, 5 000 грн. Коли на цей рахунок раптом прийде переказ в розмірі 300 000 грн, то кошти будуть тимчасово "заморожено". До тих пір, поки власник карти не надасть в банк документи, які будуть підтверджувати легальність грошової суми, включаючи оплату податкових внесків.
У тому випадку, якщо одержувач не зможе довести законність грошей, то перевіркою займуться правоохоронні органи. До остаточного вирішення даного питання рахунок залишиться заблокованим.
Дізнайтеся також інші причини, через які ПриватБанк і інші банки України можуть заблокувати рахунки своїх клієнтів.
