Нередко системы финансового мониторинга банков блокируют счета украинцев. Довольно распространенным способом решения такой проблемы является открытие другого счета в другой финансовой организации. Однако сейчас сделать это становится все труднее. Ведь украинские банки начали обмениваться данными о подозрительных клиентах.
Об этом сообщает издание "Экономические новости".
Так, в настоящее время банковские учреждения передают друг другу сведения о клиентах, которых финансовый мониторинг "признал" подозрительными. Еще недавно проблема блокировки счета в банке решалась простым переводом средств на счет другой банковской организации. Сейчас финучреждения устанавливают на заблокированные счета так называемые "черные метки". Другие банки, заметив такую отметку, могут ввести те или иные ограничения. В частности, речь идет об отказе в открытии счета.
Нововведение уже прокомментировали в Национальном банке. Как отмечают представители регулятора, такой обмен данными призван сократить объемы "серой" экономики и усложнить работу теневых финансовых схем.
Однако, как отмечают авторы публикации, системы финансового мониторинга блокируют не только злоумышленников. Нередко в "черный список" банков попадают и предприниматели или граждане из-за проведения нетипичных операций. Например, часто внимание банков приковано к новосозданным ФОПам, которые имеют большие обороты сразу после открытия счета. Нередко финмониторинг реагирует и на операции, связанные со "спящими" счетами. Речь идет о счетах, которые длительное время не использовались.
В случае блокировки счета банк обязан сообщить клиенту о причине такой санкции. Вместе с тем клиенты имеют возможность предоставить финансовой организации документальное подтверждение происхождения средств. Прежде всего, блокировка счета грозит именно клиентам, которые не предоставили банку декларацию о доходах или другие документы для подтверждения происхождения денег.
Напомним, в Украине внедряется модель открытого банкинга (Open Banking). Эксперт рассказал, какие изменения ожидают клиентов.
