Пожизненный "бан" в банках и клеймо преступника: в Полтавской области мужчина получил судимость за "аренду" карты

Многие украинцы в силу тех или иных обстоятельств соблазняются "легкими деньгами", соглашаясь продать доступ к собственному онлайн-банкингу незнакомым людям. Только каждый из них забывает, что такая "аренда" счета часто оборачивается уголовной ответственностью, штрафами и нарушенной финансовой репутацией. История предпринимателя из Полтавщины – очередное подтверждение тому, что быстрый заработок может привести прямо на скамью подсудимых.

Об этом стало известно из приговора Полтавского районного суда от 17 февраля 2026 года (дело № 545/371/26).

В материалах дела говорится, что уроженец Сумщины, будучи владельцем ФЛП в "Райффайзен Банке", пошел на сомнительную сделку, хотя четко понимал, что данные его интернет-банкинга нужны для незаконных махинаций. Так, в мае 2025 года он сознательно продал сообщнику свои учетные данные в банке. Фактически, он согласился стать "звеньем" в схеме легализации средств.

Уже в июне 2025 года сообщник реализовал задумку. Находясь поблизости от села Супруновка на трассе "Киев–Харьков", он зашел в кабинет под именем ФЛП и провел транзакцию на сумму 340 212 гривен. Эти средства были заранее выведены с счетов других компаний сомнительным способом. Таким образом, счет предпринимателя был использован как "транзитный", чтобы придать деньгам вид легальных.

Суд и приговор

В феврале 2026 года дело поступило в суд. Обвиняемый не оспаривал фактов и заключил соглашение о признании вины с прокурором.

Квалификация: пособничество в несанкционированном вмешательстве в работу банковских систем (ч. 2 ст. 361 УК Украины).

Суд утвердил соглашение и назначил наказание – штраф в размере 51 000 гривен.

Кроме финансового взыскания, мужчина получил судимость, что существенно повлияет на его деловую репутацию, возможности кредитования и дальнейшую предпринимательскую деятельность.

Почему быть "дропом" – это путь к финансовой катастрофе

Это дело является классическим примером дропперства (использование "денежных мулов"), когда мошенники ищут людей, готовых за небольшое вознаграждение предоставить доступ к своим счетам или банковским картам.

При этом правоохранители подчеркивают, что легкий заработок за "аренду" карты всегда несет фатальные риски. Ведь мошенники остаются в тени, а ответственность несет человек, на чье имя открыт счет, так как именно он фигурирует в банковских документах и уголовном производстве.

Другие негативные последствия:

1. Пожизненный "черный список" в банках. Нацбанк действует жестко: один раз замечен в схемах – и вы больше никогда не сможете открыть счет, получить зарплатную карту или взять даже мелкий кредит.
2. Налоговая ловушка. Если через ФЛП "прошли" миллионы, налоговая учтет это как доход предпринимателя. Мошенники заберут наличные, а вам останется долг в виде 18% НДФЛ от всей суммы транзита.
3. Шантаж и микрокредиты. Передавая пароль от банкинга, человек отдаёт паспортные данные. Злоумышленники могут оформить на это имя онлайн-займы, которые придется возвращать.

История предпринимателя из Полтавщины – это очередное напоминание, что "легкие деньги" в интернете часто заканчиваются уголовной ответственностью.

Передача логинов и паролей от банковских сервисов – это не подработка и не "аренда карты". Это прямой риск стать соучастником преступления, получить судимость и надолго потерять финансовую репутацию.

К слову, украинцам советуют самим позаботиться об увеличении своих пенсий, а не ждать милости от государства.