В настоящее время банки в рамках финансового мониторинга тщательно изучают активность практически каждого клиента. Более того, учреждения могут лишать граждан доступа к их средствам без объяснений и судебных постановлений. В то же время, в соответствии с новыми рекомендациями Национального банка Украины, банки должны обмениваться "черными списками" клиентов. Таким образом, человек, вызвавший подозрение в системе финмониторинга одного из банковских учреждений, окажется в финансовой изоляции.
Об этом сообщает издание "Экономические новости".
Следует отметить, что попасть в такой список может практически любой человек. Санкции будут применяться даже в случае незначительных нарушений. Клиенты окажутся в зоне риска даже если просто не успели предоставить нужную справку, пропустили запрос в мобильном приложении, не подали декларацию или не поняли требования банка.
Ранее в случае блокировки счета в одном банке деньги можно было получить в другом. Сейчас же, кроме перечисления денег, банки будут передавать в новое финансовое учреждение и данные о "провале" финмониторинга. Назначение платежа будет содержать своеобразную метку, указывающую на проблемы с финансовым мониторингом.
Таким образом, новый банк сможет сразу ограничить операции клиента или вообще отказаться от обслуживания его счета. Фактически гражданин может полностью потерять доступ к финансовым услугам, и единственными доступными для него средствами останутся наличные.
В то же время правила финансового мониторинга должны стать более прозрачными. Финансовые учреждения будут обязаны объяснять своим клиентам, какие операции или действия могут вызвать подозрения. Также должны быть открыты критерии оценки финансовой активности граждан и уведомления о конкретных нарушениях, в которых подозревается клиент.
Особое внимание банки будут уделять новым ФЛП и предпринимателям, которые имеют высокие обороты без прибыли. Усиленно будут проверяться и ФЛП с минимальными активами, а также "спящие" физические лица-предприниматели.
Напомним, в Украине существенно повысят лимит дохода для ФЛП.
