Украинские банки начали сокращать клиентам лимиты на переводы средств между картами. Клиент может даже не подозревать, что ему сократили лимит. Увеличить сумму для перевода можно, но для этого придется подтвердить свой официальный доход.
Об этом говорится в комментарии финансового аналитика Андрея Шевчишина, который он дал для unian.
Украинские банки начали сокращать лимиты на переводы средств некоторым своим клиентам. В большинстве случаев банк действует без предупреждения, и уменьшение суммы, которую он может перевести, становится для клиента неприятным сюрпризом. Банкиры утверждают, что ограничительные меры применяются не ко всем клиентам, а лишь к тем, кого отнесли к категории рисковых.
"Это может довольно значительно повлиять на ситуацию. При этом мы понимаем, что некоторые люди даже не знают, что они подпадают под этот риск. Хотя некоторые банки предупреждали своих клиентов об этом", - говорит Шевчишин.
Кому следует быть готовыми к ограничению переводов
Если кто-то думает, что применить финмониторинг и ограничить лимиты на переводы могут только тем, кто оперирует большими суммами, то это не так, говорит эксперт. В первую очередь заблокируют переводы тем, у кого реальные суммы, поступающие на карту, значительно выше тех, что были задекларированы.
Например, если клиент в свое время задекларировал, что операции на его карте будут ограничиваться 20 тысячами грн в месяц, а на самом деле получил и перевел средства уже на в десять раз большую сумму, то банк вполне может (и, вероятно, именно так и поступит) заблокировать движение денег на его карте.
Понять, по какой причине ему было ограничено переводы средств, клиент сам вряд ли сможет. Тем более, если эта причина не очевидна. Поэтому клиенту придется связаться с банком, чтобы попытаться выяснить, что в его истории платежей могло "не понравиться" системе финмониторинга.
Аналитик посоветовал, как избежать блокировки карт
Лучший способ — предоставить банку справку о своих официальных доходах. Это сразу даст ответ на все вопросы.
В случае, если клиенту нужно осуществить одноразовый крупный перевод, то лучше банк предупредить об этом. Тогда почти стопроцентно вас не заблокируют.
"Ну а вообще сейчас будут действовать ограничения в 50 тысяч для тех, у кого нет никаких подтверждений дохода, по счетам которых идут нестандартные, необычные и регулярные операции на крупные суммы, на маленькие суммы: пришли быстро средства, быстро ушли", - перечислил Шевчишин.
Напомним, заблокировать карту могут даже пенсионеру. Гетманцев предупредил, кого это коснется.
