Украинские банки установили лимиты на суммы переводов с карт граждан. Максимальная сумма исходящих переводов не должна превышать 100 тысяч гривен. Однако этот барьер легко преодолим для клиентов, которые смогут предоставить банку нужные доказательства.
Какие ограничения ныне действуют на переводы с карт клиентов, и как можно преодолеть установленные лимиты, говорится в информации НБУ.
Лимиты на банковские P2P-платежи (переводы между картами) были установлены Меморандумом, который украинские банки подписали с НБУ. Цель ввода таких ограничений — повышение контроля государства за финансовыми оборотами и снижение объема теневого оборота денег.
В Меморандуме были установлены конкретные лимиты на исходящие переводы денег. Для клиентов с высоким уровня риска месячный объем переводов денег с карты не должен превышать 50 тыс. грн. А для клиентов со средним и низким уровнем риска вначале установили месячный лимит в размере 150 тыс. грн, а затем, с 1 июня 2025 года, снизили его до 100 тысяч.
Причем если ранее такие ограничения распространялись только на переводы с банковских карт, то теперь они касаются и денежных операций с использованием реквизитов в формате IBAN.
Лимит на переводы можно увеличить
Впрочем клиенты, которые получают свои деньги на карту исключительно в правовом поле (с легальным источником происхождения денег и уплатой всех налогов), могут с легкостью добиться отмены ограничений на свои денежные переводы.
"Банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в частности, зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг в соответствии с требованиями постановления Правления НБУ от 24.02.2022 № 18", - говорится в информации НБУ.
Чтобы добиться увеличения лимита на переводы, клиенту нужно подать в банк такие документы:
- справки ОК-5 и ОК-7;
- налоговые декларации;
- зарплатные ведомости;
- справку о регистрации волонтером (если речь идет о волонтере).
Однако и это не всегда срабатывает. Так, интернет изобилует жалобами клиентов украинских банком на безосновательное блокирование счетов.
Например, клиент ПриватБанк под ником Arvid Kusnir пожаловался, что банк заблокировал сразу все его карты. Поэтому он не может даже перечислить средства на валютную карту его жены, которая сейчас с двумя детьми находится за границей. Супруг регулярно переводит ей на карту часть своей украинской зарплаты. Причем, как он утверждает, источник происхождения этой зарплаты давно им подтвержден.
При этом его карты были заблокированы не из-за превышения лимитов на денежные переводы, и из-за того, что банк требует подтверждения легальности происхождения полученных им денег.
Напомним, Ощадбанк установил лимит на перевод денег через мобильное приложение, чтобы защитить своих клиентов от мошенников.
