В Украине продолжается усиление финансового мониторинга. В настоящее время государство и банковский сектор уже имеют возможности отслеживать практически каждый перевод, осуществленный украинцами. Даже если сумма транзакции не превышает нескольких сотен гривен.
Об этом рассказала правозащитница Леся Михаленко во время эфира “Украинского Радио”.
Она отметила, что вопрос противодействия отмыванию средств, полученных незаконным путем, касается абсолютно каждого гражданина, а не исключительно подозрительных переводов и крупного бизнеса.
Таким образом, в соответствии с действующим законодательством, финансовые учреждения обязаны следить за оборотом средств на счетах и выяснять источники их происхождения. В настоящее время основанием для обязательной проверки транзакции является сумма перевода от 400 тысяч гривен. Однако на самом деле банки все же отслеживают переводы средств от 5 000 гривен. Таким образом, именно такая сумма перевода может вызвать интерес со стороны сотрудников банковских учреждений и стать поводом для дополнительного его анализа.
Правда, и меньшие суммы способны привлечь внимание банкиров. В частности, вполне может идти речь о 200-300 гривнах, которые переводятся на счёт практически ежедневно. Особенно, если банк не получит от клиента объяснений по поводу такой регулярности транзакций. В конечном итоге в таких случаях клиенту придется предоставить объяснения по поводу происхождения этих средств.
Все нормы, которыми регулируются процедуры финмониторинга, определяются Национальным банком Украины. Таким образом, выявление финансовыми учреждениями рисковых и непонятных транзакций является требованием НБУ. Финансовый мониторинг в Украине имеет целью не только противодействие преступности. На самом деле эту систему введено для общего обеспечения прозрачности отечественной финансовой системы. И прежде всего все же идет речь о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
Напомним, ПриватБанк установил правила перевода валютных средств до конца 2025 года.
