В Украине усиливают финансовый мониторинг. Но какие именно переводы на карту могут привлечь внимание банков и налоговой службы?
Финансовый мониторинг в Украине касается денежных переводов на карту, если их общая сумма превышает максимальный порог, то есть 400 тысяч гривен. Все операции выше потенциально могут привлечь внимание банка и налоговой службы. Однако речь идет не только о поступлении средств на счет, но и об отправках денег с личного счета.
Какие денежные переводы могут посчитать подозрительными?
Стоит отметить, что лимит в 400 тысяч гривен на общий оборот средств не ограничивается исключительно одним календарным месяцем. Финансовые учреждения в праве самостоятельно определять временной отрезок, который будут учитывать. В одних случаях банк может проанализировать движение на карте за месяц, а в других взять период 2-3 месяца.
Специалисты в сфере налогообложения подчеркивают, что превышение данного лимита само по себе не означает начало проверки. Но есть несколько факторов, которые могут стать основанием для более тщательного анализа.
Так, подозрительными выглядят частые поступления средств на карту из разных источников или большое количество небольших транзакций. Также внимание привлекают нетипичные назначения платежей ("возврат долга", "подарок" или "личные нужды") и активная отправка денег организациям или другим людям.
Банк может обратить внимание на клиента, если на его карту приходит более чем 10 платежей в месяц от разных отправителей, даже если общая сумма поступлений не превышает 50 тысяч гривен. Если денежные переводы с карты на карту не систематические и не превышают указанный лимит, то от клиента не будут требовать налоговых деклараций.
Напомним, что финансовый мониторинг – это процесс проверки источников дохода, которые вызывают сомнения у банка и налоговой. И если в результате выясняется, что нарушения есть, тогда от человека могут потребовать уплаты штрафов и налогов.
А ранее сообщалось о том, кто из украинцев может получить крупный штраф за переводы "с карты на карту".
