В Україні можуть виникнути фінансові проблеми у великої мережі продовольчих супермаркетів через велетенський штраф. Нацбанк України оштрафував на велику суму банк Восток, який обслуговує мережу магазинів Сільпо.
Про це повідомив сам НБУ на своєму сайті.
Загальна сума штрафу, який має сплатити банк Восток, становить 16 мільйонів гривень. Таку восьмизначну суму штрафу НБУ призначив цій фінустанові "за порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства".
Як з’ясувалось, банк Восток нехтував ретельною перевіркою клієнтів, які належать до групи підвищеного ризику. Ділові відносини з такими клієнтами є ризикованими для фінустанови. Крім того, банк взагалі неналежно виконував ризикоорієнтований підхід у своїй діяльності.
Крім двох штрафів у розмірі 15 млн та 1 млн гривень, НБУ також видав Востоку два письмові застереження. Одне з них пов’язане з відсутністю внутрішніх документів для проведення "процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками". Інше — стосується помилок у статистичній звітності щодо проведених валютних операцій.
Банк Восток є власністю компанії Восток Капітал. Найбільшим акціонером цієї компанії є власник Fozzy Group Володимир Костельман. А Fozzy Group, у свою чергу, володіє мережею продовольчих супермаркетів Сільпо. Причому банк Восток безпосередньо інтегрований у фінансову систему цієї мережі.
Так, у 2021 році Fozzy Group на базі банку Восток створила цифровий необанк "Банк Власний Рахунок", який був безпосередньо інтегрований в фінансову систему мережі Сільпо. Отже тепер через великі штрафні санкції НБУ у цього необанку можуть виникнути серйозні фінансові проблеми, які відіб’ються на всій фінансовій системі мережі Сільпо.
Нагадаємо, в Україні почалося масове звільнення персоналу з популярної мережі супермаркетів АТБ.
