Українці почали отримувати незвичні листи від податкової. У повідомленнях — прохання пояснити, звідки надходять гроші на картку. Іноді це справді виглядає як бізнес, який ведеться “в тіні” — без ФОП і без податків.
У травні після таких листів 391 людина офіційно зареєструвалася як підприємець, хоча спочатку податківці надіслали запити трьом тисячам людей, повідомили у ДСП України.
Якщо коротко, схема виглядає так: ви отримуєте багато переказів — вам приходить лист — ви пояснюєте джерело доходу — або відкриваєте ФОП, або доводите, що продаєте старі речі, а не ведете бізнес. І це ще не все — ще 700 таких листів зараз готуються. Податкова отримує дані з РРО, які автоматично збираються через платіжні сервіси та банківські транзакції. Деякі операції проходять через NovaPay — платіжну систему від “Нової пошти”. Саме тому люди, які продають щось через OLX, Prom або в Instagram, дедалі частіше потрапляють у фокус фіскалів.
“За березень-квітень понад 11 тисяч осіб отримали 256 тисяч грошових переказів. Ми не караємо, ми пояснюємо”, — коментують у ДПС.
У березні податкова офіційно отримала право моніторити особисті рахунки — якщо платіж надходить регулярно і за однакові товари, то його можна розцінити як підприємницьку діяльність. А якщо ви продаєте разово — наприклад, старий холодильник або дитячий одяг — це не бізнес.
“Систематичним вважається продаж однотипних товарів. А не поодинокий продаж старих речей”, — пояснює нардепка Ольга Василевська-Смаглюк.
Показово, що лише 7 людей отримали адмінпротоколи — інші або надали адекватні пояснення, або офіційно зареєструвалися. У ДПС вважають, що це — доказ того, що “діалог із бізнесом працює”. Ще одна важлива деталь — поки що не штрафують, якщо ви не ховаєтесь і не ухиляєтесь. Але якщо у вас справжній мікробізнес, де сотні платежів на місяць, а ви принципово не платите податки — тоді можуть бути наслідки. Штраф — від 17 до 85 тисяч гривень, залежно від порушення.
Які перекази можуть викликати підозру
Усе, що надходить систематично — потрапляє в аналітику. Зараз податкова вивчає навіть невеликі перекази, які поки не викликають запитань, але можуть потім стати частиною перевірки. Наприклад, згідно пояснень ДПС, одна з фізосіб за місяць отримала 111 платежів на суму понад 640 тисяч гривень, інша — понад 1 000 транзакцій, хоч і на меншу суму. Такі обсяги вже викликають підозру.
І головне — реєстрація ФОПу часто знімає всі питання. Якщо працюєш чесно, платиш 5% і спиш спокійно. Інакше можна отримати “лист щастя”, а за ним — і повістку до суду.
Раніше ми розповідали, що українцям блокують рахунки за грошові перекази між картками та які оновлені ліміти на перекази діють в країні.
