В Україні минулого місяця зросла кількість випадків блокування грошових переказів. Основними причинами стали перевищення нових лімітів та підозри у порушенні правил фінансового моніторингу. Клієнти часто стикаються не лише з замороженням переказу, а й із закриттям рахунку.
Фінансовий аналітик YouControl Роман Корнилюк нагадав, що з 1 червня в нашій державі діють оновлені обмеження:
- до 50 000 грн – для клієнтів з високим ризиком;
- до 100 000 грн на місяць – без підтвердження джерел доходів.
Перевищення вказаних лімітів автоматично підвищує увагу банків.
Окрім лімітів, поширеними причинами блокування рахунків є підозра в участі у "дроп-схемах" – багато карток, регулярні перекази без призначення, особливо це стосується міжнародних операцій. Також відслідковується невідповідність КВЕДів, тобто діяльності ФОП.
Блокування іноді трапляється помилково, алеситуацію можна виправити, звернувшись до банку. За даними НБУ, за перший квартал цього року щодо блокування чи арешту рахунків надійшло 513 звернень.
Як уникнути блокування рахунку
Експертка Глобус Банку Марина Павленко порадила українцям ознайомитись з тарифами та умовами банку та заздалегідь повідомити мету відкриття рахунку й заплановані транзакції. Потрібно бути чесним щодо доходів та очікуваних сум надходжень, тому що прозорість діяльності та відповідність правилам є найкращим захистом від блокування рахунку.
"Чим більше правди у використанні рахунку – тим меншою є ймовірність його блокування. На етапі відкриття рахунку у фахівця банку можуть виникнути додаткові запитання. Важливо надати вичерпні відповіді, а за потреби – додаткові документи або пояснення", - цитує фахівчиню OBOZ.UA.
Раніше стало відомо про зміни з картками українських пенсіонерів, про які повідомив Ощадбанк.
