В Україні продовжується посилення фінансового моніторингу. Наразі держава та банківський сектор вже мають можливості відстежувати практично кожний переказ, здійснений українцями. Навіть якщо сума транзакції не перевищує декількох сотень гривень.
Про це розповіла правозахисниця Леся Михаленко під час ефіру “Українського Радіо”.
Вона зауважила, що питання протидії відмиванню коштів, отриманих незаконним шляхом, стосується абсолютно кожного громадянина, а не виключно підозрілих переказів та великого бізнесу.
Отож, відповідно до чинного законодавства, фінустанови зобов’язані стежити за обігом коштів на рахунках та з’ясовувати джерела їхнього походження. Наразі підставою для обов’язкової перевірки транзакції є сума переказу від 400 тисяч гривень. Проте насправді банки все ж відстежують перекази коштів від 5 000 гривень. Отож саме така сума переказу може викликати цікавість з боку співробітників банківських установ та стати приводом для додаткового його аналізу.
Щоправда, і менші суми здатні привернути увагу банкірів. Зокрема, цілком може йтися про 200-300 гривень, які переказуються на рахунок практично щоденно. Особливо, якщо банк не отримає від клієнта пояснень щодо такої регулярності транзакцій. Врешті в таких випадках клієнту доведеться надати пояснення щодо походження цих коштів.
Усі норми, якими врегульовуються процедури фінмоніторингу, визначаються Національним банком України. Отож виявлення фінустановами ризикових та незрозумілих транзакцій є вимогою НБУ. Фінансовий моніторинг в Україні має на меті не лише протидію злочинності. Насправді цю систему запроваджено для загального забезпечення прозорості вітчизняної фінансової системи. Та передусім усе ж йдеться про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму.
Нагадаємо, ПриватБанк встановив правила переказу валютних коштів до кінця 2025 року.
