Українські банки з 1 червня обмежили грошові перекази громадян. Запроваджено нові ліміти. Стало відомо, кого торкнулись фінансові зміни.
З 1 червня набули чинності обмеження на карткові грошові перекази. Вони стосуватимуться фізичних осіб залежно від рівня фінансового ризику.
Кому обмежили грошові перекази з 1 червня
Для клієнтів низького та середнього ризику місячний ліміт зменшено до 100 тис. грн. Клієнти з групи високого ризику можуть переказувати до 50 тис. грн на місяць. Це громадяни з непідтвердженими фінансовими надходженнями, а також пенсіонери та студенти, рівень доходів який зазвичай є низьким.
Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин пояснив, що рух на картках таких осіб виглядає підозріло, особливо за умови частого надходження великих сум. Банки можуть блокувати рахунки, на яких спостерігають подібні операції.
"У нас є домовленості з МВФ. У нас є домовленості з ФАТФ — організація по протидії відмиванню незаконних грошей. І, відповідно всі ці кошти повинні відслідковуватися. Для України було підвищено планку до 150 тисяч гривень, які відслідковувалися фінансовим моніторингом, який якраз і слідкував за усім дотриманням вимог ФАТФ. І далі Нацбанк спочатку ввів ці обмеження. 150, потім 100 тисяч гривень", - зауважив Шевчишин.
Наразі фінансовим моніторингом та дотриманням обмежень займаються саме банки.
Причому вони контролюють не лише операції на картках клієнтів, а й надходження коштів по IBAN – за всіма рахунками, тому що він може використовуватися як обхідний маневр.
За виключенням волонтерів, зміни на карткові грошові перекази не стосуються операцій на зарплатних картках, а також українців, які звітують податковій. Банку для підтвердження буде достатньо документів про офіційний дохід з різних місць. Також можна надати додаткову інформацію.
"Коли ви відкриваєте рахунок — ви відверто пишете скільки ви плануєте щомісячно отримувати, і що це офіційно. І тоді банк буде більш лояльним до вас", - підкреслив Андрій Шевчишин в етері "Громадського радіо".
Нагадаємо, що ПриватБанк уже повідомив клієнтам про зміни з 1 червня – вони отримали відповідне сповіщення.
