Украинцам объяснили, как будут оценивать благонадежность клиентов при ограничении банковских переводов

Разделение клиентов банков на категории по уровню риска при месячном лимите на переводы с карты на карту, который некоторые банки в Украине введут 1 февраля 2025 года, будет происходить на основании их доходов. Об этом в эфире КИЕВ24 рассказал аналитик Национального института стратегических исследований Иван Усс.

По его словам, разделение клиентов банков на категории уровня риска является оценкой их благонадежности. Финучреждения считают клиентов неблагонадежными, если у гражданина есть неподтвержденные доходы. То есть если объем финансовых операций больше общего официального дохода.

Иван Усс подчеркнул, что лимиты на переводы с карты на карту, которые в ближайшее время введут некоторые украинские банки, не коснутся волонтеров с официально подтвержденным статусом.

В декабре 2024 года ПриватБанк, Ощадбанк, Monobank и Райффайзен Банк подписали соглашение о лимите переводов с карты на карту для физических лиц. Позже к ним присоединилось еще несколько украинских банков. Эти банки с 1 февраля 2025 года введут месячный лимит операций в зависимости от категории уровня риска клиентов. Для клиентов со "средним" и "низким" уровнем риска лимит операций по карточкам установят в размере 150 000 грн в месяц, а с 1 июня – 100 000 грн в месяц. Для клиентов с "высоким" уровнем риска, не имеющих подтвержденных доходов, лимит составит 50 000 грн в месяц.

Для чего нужны лимиты? Утверждается, что для борьбы с так называемыми "дропами". "Дропы" - это люди, которые за вознаграждение дают третьим лицам доступ к своим банковским карточкам и счетам, чтобы те могли "отмывать" деньги.

По данным Нацбанка Украины, ежегодно через карточки "дропов" могут проходить примерно 200 млрд грн, что наносит огромный вред украинской экономике. Глава Нацполиции Иван Выговской в январе 2025 года сказал, что около 70% мошенничеств в Украине совершается при помощи дропов. По его словам, Нацполиция уже разработала законопроект, предусматривающий уголовную ответственность для дропов.

Глава НБУ Андрей Пышный приветствовал ведение банками лимитов на переводы с карты на карту. Он считает, что это поможет досрочно отменить ограничения для физических лиц переводов с карты на карту в размере 150 000 грн в месяц, которые в октябре 2024 года на 6 месяцев ввел НБУ.

Напомним, ранее мы сообщили, что банки в Украине могут начать блокировать карты за снятие наличных более трех раз в месяц.