В Министерстве финансов Украины разработан законопроект о предотвращении легализации незаконных доходов.
Также Минфин работает над сближением украинского законодательства и норм ЕС, касающихся предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма (FATF).
Законопроектом предусматривается:
- уменьшить количество признаков финопераций, о которых банки, страховщики, кредитные союзы, ломбарды, биржи, платежные организации и другие финансовые учреждения — субъекты первичного финансового мониторинга (СПФМ) — обязаны сообщать Госфинмониторингу;
- увеличить количество операций, о которых СПФМ должны обязательно отчитываться, если их осуществляют политически значимые лица или клиенты из стран, не выполняющих рекомендации борцов с легализацией;
- применять риск-ориентированный подход субъектами первичного финансового мониторинга при проведении надлежащей проверки своих клиентов;
- детализирует механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усиливает требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также ужесточает санкции за нарушение этих требований;
- за непредставление, несвоевременное представление, или представление недостоверной информации придется заплатить 50 тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан – 850 тысяч гривен;
- нарушение порядка приостановления финансовых операций будет стоить не 34 тысячи грн, а 1,7 млн грн, а невыполнение законных требований должностных лиц субъектов государственного финансового мониторинга обойдется в 85-170 тыс грн;
- создать госреестр национальных общественных деятелей и членов их семей. Кроме того, проект закона вводит обязанность для платежных систем сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и получателе перевода;
- обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа;
- устанавливать меры, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей.
Ранее Конституционный суд Украины признал незаконным право Министерства финансов получать информацию о персональных данных украинцев без их разрешения.